DATENSCHUTZERKLÄRUNG

Obrist Helps Insurance Solutions GmbH
Tödistrasse 64, 8810 Horgen
 
Stand: August 2026
 
 
1. Einleitung und verantwortliche Stelle
 
Der Schutz Ihrer Personendaten ist uns ein wichtiges Anliegen. In dieser Datenschutzerklärung informieren wir Sie darüber, welche Personendaten wir im Rahmen unserer Geschäftstätigkeit sowie beim Besuch unserer Website bearbeiten, zu welchen Zwecken dies geschieht und welche Rechte Ihnen zustehen.
 
Verantwortlich für die Bearbeitung Ihrer Personendaten im Sinne des schweizerischen Datenschutzgesetzes (DSG) ist:
 
Obrist Helps Insurance Solutions GmbH
Tödistrasse 64
8810 Horgen
E-Mail: info@obrist-helps.ch
 
Bei Fragen zum Datenschutz oder zur Ausübung Ihrer Rechte können Sie sich jederzeit an die oben genannte Adresse wenden.
 
2. Geltungsbereich und rechtliche Grundlagen
 
Diese Datenschutzerklärung richtet sich in erster Linie an in der Schweiz ansässige Personen und stützt sich auf das revidierte schweizerische Datenschutzgesetz (revDSG) sowie die zugehörige Verordnung.
 
Soweit die europäische Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) im Einzelfall zusätzlich anwendbar ist - etwa weil wir Personendaten von Personen im Europäischen Wirtschaftsraum bearbeiten -, beachten wir auch deren Vorgaben. Die entsprechenden Hinweise finden Sie in Ziffer 16.
 
Wir bearbeiten Personendaten stets nach Treu und Glauben, rechtmässig und verhältnismässig sowie nur soweit und solange dies für die nachfolgend beschriebenen Zwecke erforderlich ist.
 
3. Welche Personendaten wir bearbeiten
 
Je nach Geschäftsbeziehung und Nutzung unserer Angebote bearbeiten wir insbesondere folgende Kategorien von Personendaten:
 
Kontakt- und Stammdaten: Name, Adresse, Telefonnummer, E-Mail-Adresse, Geburtsdatum, Funktion sowie weitere Angaben, die Sie uns mitteilen.
Vertrags- und Leistungsdaten: Angaben zu Versicherungen, Verträgen, Offerten, Beratungen und in Anspruch genommenen Leistungen.
Finanz- und Zahlungsdaten: Bankverbindungen, Zahlungsinformationen, Prämien- und Abrechnungsdaten.
Gesundheits- und Schadendaten: Angaben im Zusammenhang mit Schadenfällen, Risikoprüfungen oder Versicherungsleistungen. Dabei kann es sich um besonders schützenswerte Personendaten handeln (siehe Ziffer 5).
Kommunikationsdaten: Inhalt und Metadaten der Korrespondenz mit uns (z. B. E-Mails, Briefe, Telefon- und Gesprächsnotizen).
Technische Daten und Nutzungsdaten: Beim Besuch unserer Website anfallende Daten wie IP-Adresse, Datum und Uhrzeit des Zugriffs, aufgerufene Seiten, verwendeter Browser und Cookie-Informationen (siehe Ziffer 9).
 
Sie sind grundsätzlich nicht verpflichtet, uns Personendaten bekanntzugeben. Ohne die für die Vertragsanbahnung und -abwicklung erforderlichen Daten können wir unsere Dienstleistungen jedoch nicht oder nur eingeschränkt erbringen.
 
4. Woher wir Personendaten erhalten
 
Wir erhalten Personendaten in erster Linie direkt von Ihnen. Soweit dies für unsere Tätigkeit erforderlich und zulässig ist, erheben wir Daten auch aus anderen Quellen, namentlich von Versicherungsgesellschaften, Vorsorge- und Finanzinstituten, weiteren an einem Vertrag beteiligten Personen, öffentlich zugänglichen Quellen und amtlichen Registern sowie von durch uns beigezogenen Dienstleistern.
 
5. Besonders schützenswerte Personendaten
 
Im Rahmen unserer Tätigkeit als Versicherungsdienstleister kann es erforderlich sein, besonders schützenswerte Personendaten - insbesondere Gesundheitsdaten - zu bearbeiten. Wir bearbeiten solche Daten nur, soweit dies für die Erbringung unserer Leistungen notwendig ist, eine gesetzliche Grundlage besteht oder Sie ausdrücklich eingewilligt haben. Eine erteilte Einwilligung können Sie jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen; die Rechtmässigkeit der bis zum Widerruf erfolgten Bearbeitung bleibt unberührt.
 
6. Zwecke der Bearbeitung
 
Wir bearbeiten Personendaten insbesondere zu den folgenden Zwecken:
 
- Anbahnung, Abschluss, Verwaltung und Abwicklung von Verträgen sowie Beratung und Betreuung unserer Kundinnen und Kunden;
- Vermittlung von Versicherungslösungen und Kommunikation mit Versicherern, Partnern und weiteren beteiligten Stellen;
- Abwicklung von Schadenfällen und Erbringung der vereinbarten Dienstleistungen;
- Rechnungsstellung, Zahlungsabwicklung und Buchhaltung;
- Kommunikation mit Ihnen sowie Bearbeitung Ihrer Anfragen;
- Marketing, Kundenpflege, Information über eigene Angebote und Optimierung unserer Dienstleistungen und unserer Website;
- Sicherstellung des Betriebs, der Sicherheit und der Weiterentwicklung unserer Systeme und unserer Website;
- Erfüllung gesetzlicher, regulatorischer und vertraglicher Pflichten sowie Wahrung, Ausübung und Verteidigung von Rechtsansprüchen.
 
Die Bearbeitung stützt sich - soweit erforderlich - auf die Erfüllung vor- oder ausservertraglicher Verpflichtungen, auf unsere überwiegenden berechtigten Interessen an einer effizienten und sicheren Geschäftstätigkeit, auf Ihre Einwilligung oder auf eine gesetzliche Verpflichtung.
 
7. Bekanntgabe an Dritte und Auftragsbearbeiter
 
Zur Erbringung unserer Leistungen geben wir Personendaten soweit erforderlich an Dritte weiter, insbesondere an:
 
- Versicherungsgesellschaften, Vorsorge- und Finanzinstitute sowie weitere an einem Vertrag beteiligte Stellen;
- Dienstleister, die in unserem Auftrag Daten bearbeiten (Auftragsbearbeiter), etwa in den Bereichen IT, Hosting, Zahlungsabwicklung, Kommunikation und Administration;
- Behörden, Gerichte und weitere Stellen, soweit wir gesetzlich dazu verpflichtet oder berechtigt sind oder dies zur Wahrung unserer Interessen erforderlich ist.
 
Auftragsbearbeiter verpflichten wir vertraglich darauf, Personendaten nur nach unseren Weisungen und unter Einhaltung des anwendbaren Datenschutzrechts zu bearbeiten und angemessene Sicherheitsmassnahmen zu treffen.
 
8. Bekanntgabe ins Ausland
 
Personendaten werden in der Regel in der Schweiz bearbeitet. Soweit wir Daten ins Ausland übermitteln - etwa weil ein beigezogener Dienstleister Daten dort bearbeitet -, stellen wir sicher, dass ein angemessener Schutz gewährleistet ist. Erfolgt eine Übermittlung in einen Staat ohne angemessenes Datenschutzniveau, treffen wir geeignete Massnahmen, insbesondere den Abschluss der vom Eidgenössischen Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragten (EDÖB) anerkannten Standardvertragsklauseln oder wir stützen die Übermittlung auf eine gesetzliche Ausnahme (z. B. Ihre Einwilligung oder die Vertragsabwicklung).
 
9. Personendaten im Zusammenhang mit unserer Website
 
9.1 Server-Logfiles
 
Beim Besuch unserer Website werden aus technischen Gründen automatisch Daten erhoben und in Server-Logfiles gespeichert, namentlich IP-Adresse, Datum und Uhrzeit des Zugriffs, aufgerufene Seiten, übertragene Datenmenge sowie Angaben zu Browser und Betriebssystem. Diese Bearbeitung ist für den sicheren und stabilen Betrieb der Website erforderlich und stützt sich auf unser berechtigtes Interesse.
 
9.2 Cookies
 
Unsere Website verwendet Cookies und vergleichbare Technologien. Cookies sind kleine Textdateien, die auf Ihrem Endgerät gespeichert werden. Technisch notwendige Cookies ermöglichen den Betrieb und die Grundfunktionen der Website. Optionale Cookies - etwa für Statistik- oder Marketingzwecke - setzen wir nur ein, soweit dies zulässig ist bzw. Sie eingewilligt haben. Sie können Ihren Browser so einstellen, dass Cookies blockiert oder gelöscht werden; dies kann die Funktionalität der Website einschränken.
 
9.3 Webanalyse mit Google Analytics
 
Zur Analyse und Verbesserung unseres Angebots setzen wir Google Analytics ein, einen Webanalysedienst der Google Ireland Limited (bzw. Google LLC, USA). Google Analytics verwendet Cookies und ähnliche Technologien, um die Nutzung unserer Website auszuwerten (z. B. besuchte Seiten, Verweildauer, Herkunft der Zugriffe). Die dabei erzeugten Nutzungsdaten werden in der Regel pseudonymisiert bearbeitet; die IP-Adresse wird gekürzt bzw. anonymisiert. Dabei können Daten an Server von Google, auch in den USA, übermittelt werden (siehe Ziffer 8). Diesen Dienst setzen wir nur ein, soweit dies zulässig ist bzw. Sie eingewilligt haben; Ihre Einwilligung können Sie jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen.
 
9.4 Marketing und Kundenbeziehung mit HubSpot
 
Für unser Kundenbeziehungsmanagement (CRM) sowie für Marketing- und Vertriebszwecke setzen wir HubSpot ein, eine Plattform der HubSpot, Inc. (USA) bzw. deren verbundener Unternehmen. HubSpot verwendet Cookies und ähnliche Technologien, um das Verhalten von Besucherinnen und Besuchern auf unserer Website zu erfassen und auszuwerten. Dies ermöglicht es uns unter anderem, Interessen und die mögliche Kaufabsicht einzuschätzen (Lead-Bewertung), unsere Kommunikation zu personalisieren und die Wirksamkeit unserer Massnahmen zu messen. Dabei können Daten an Server von HubSpot, auch in den USA, übermittelt werden (siehe Ziffer 8). Diesen Dienst setzen wir nur ein, soweit dies zulässig ist bzw. Sie eingewilligt haben; Ihre Einwilligung können Sie jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen.
 
9.5 Eingebundene Dienste Dritter
 
Wir können auf unserer Website weitere Dienste Dritter einbinden (z. B. Schriftarten, Karten oder Videofunktionen). Dabei kann die IP-Adresse an die jeweiligen Anbieter übermittelt werden. Wir wählen solche Dienste sorgfältig aus und beschränken die Einbindung auf das erforderliche Mass.
 
9.6 Kontaktaufnahme
 
Wenn Sie mit uns über ein Kontaktformular, per E-Mail oder telefonisch Kontakt aufnehmen, bearbeiten wir die dabei anfallenden Daten zur Beantwortung Ihrer Anfrage und zur allfälligen Anschlusskorrespondenz.
 
9.7 Social Media
 
Wir betreiben Profile in sozialen Netzwerken, namentlich auf LinkedIn und Instagram. Wenn Sie mit diesen Profilen interagieren, gelten für die Bearbeitung Ihrer Daten auf den jeweiligen Plattformen zusätzlich die Datenschutzbestimmungen der jeweiligen Anbieter (für Instagram die Meta Platforms Ireland Limited). Auf die dortige Datenbearbeitung haben wir nur beschränkten Einfluss.
 
10. Aufbewahrung und Löschung
 
Wir bewahren Personendaten so lange auf, wie dies für die jeweiligen Zwecke erforderlich ist oder gesetzliche Aufbewahrungspflichten dies verlangen. Vertrags- und Geschäftsunterlagen bewahren wir aufgrund gesetzlicher Vorgaben in der Regel während mindestens zehn Jahren auf. Kommunikationsdaten und Daten für Marketingzwecke bewahren wir auf, solange dies zweckmässig ist, längstens jedoch bis zu einem Widerruf oder Widerspruch. Danach werden die Daten gelöscht oder anonymisiert, soweit keine gesetzlichen Pflichten oder überwiegenden Interessen entgegenstehen.
 
11. Datensicherheit
 
Wir treffen angemessene technische und organisatorische Massnahmen, um Personendaten vor unbefugtem Zugriff, Verlust, Missbrauch oder Veränderung zu schützen. Dazu gehören insbesondere verschlüsselte Datenübertragung (SSL/TLS), Zugriffsbeschränkungen sowie regelmässige Überprüfung unserer Sicherheitsvorkehrungen. Trotz sorgfältiger Massnahmen kann die Sicherheit einer Datenübertragung über das Internet nicht vollständig gewährleistet werden.

12. Einsatz von künstlicher Intelligenz (KI)
 
Zur Steigerung von Qualität und Effizienz unserer Arbeit setzen wir Hilfsmittel der künstlichen Intelligenz ein, insbesondere Dienste von Anthropic (Claude). Wir nutzen diese Werkzeuge etwa zur Aufbereitung von Texten, zur Recherche sowie zur Unterstützung bei allgemeinen Arbeitsabläufen.
 
Personenbezogene Daten unserer Kundinnen, Kunden und Kontakte - insbesondere AHV-Nummern, Namen, Lohn- und weitere sensible Angaben - werden dabei nicht verwendet. Wir stellen durch entsprechende interne Vorgaben sicher, dass keine Personendaten in diese Systeme eingegeben werden.

 
13. Automatisierte Einzelentscheidungen
 
Grundsätzlich treffen wir keine ausschliesslich auf einer automatisierten Bearbeitung beruhenden Entscheidungen, die für Sie mit einer erheblichen Auswirkung verbunden sind. Sollten wir im Einzelfall solche Verfahren einsetzen, informieren wir Sie gesondert und beachten die gesetzlichen Vorgaben.
 
14. Ihre Rechte
 
Im Rahmen des anwendbaren Datenschutzrechts stehen Ihnen insbesondere folgende Rechte zu:
 
Auskunft über die von uns bearbeiteten Personendaten;
Berichtigung unrichtiger Personendaten;
Löschung von Personendaten;
Einschränkung oder Widerspruch gegen bestimmte Bearbeitungen;
Herausgabe oder Übertragung bestimmter von Ihnen bereitgestellter Daten in einem gängigen elektronischen Format;
Widerruf einer erteilten Einwilligung mit Wirkung für die Zukunft.
 
Zur Ausübung Ihrer Rechte genügt eine Mitteilung an info@obrist-helps.ch. Zur Überprüfung Ihrer Identität können wir geeignete Nachweise verlangen. Bitte beachten Sie, dass diese Rechte gesetzlichen Voraussetzungen und Einschränkungen unterliegen; wir können ein Gesuch namentlich einschränken oder ablehnen, soweit dies gesetzlich zulässig ist oder überwiegende Interessen entgegenstehen.
 
 15. Beschwerderecht
 
Sie haben das Recht, sich bei der zuständigen Aufsichtsbehörde zu beschweren. In der Schweiz ist dies der Eidgenössische Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragte (EDÖB, www.edoeb.admin.ch). Wir bitten Sie jedoch, sich bei Anliegen zunächst direkt an uns zu wenden, damit wir eine Lösung finden können.
 
16. Änderungen dieser Datenschutzerklärung
 
Wir können diese Datenschutzerklärung jederzeit anpassen, um sie an geänderte rechtliche Anforderungen oder Anpassungen unserer Tätigkeit anzupassen. Massgebend ist die jeweils auf unserer Website veröffentlichte Fassung.
 
17. Ergänzende Hinweise für Personen im EWR (DSGVO)
 
Soweit die DSGVO auf die Bearbeitung Ihrer Personendaten anwendbar ist, stützt sich diese je nach Fall auf die Erfüllung eines Vertrags (Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO), unsere berechtigten Interessen (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO), Ihre Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO) oder eine rechtliche Verpflichtung (Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO). Bei besonderen Kategorien von Personendaten stützen wir uns insbesondere auf Ihre ausdrückliche Einwilligung oder auf Art. 9 DSGVO. Betroffenen Personen im EWR stehen die in der DSGVO vorgesehenen Rechte zu; zudem besteht ein Beschwerderecht bei der zuständigen europäischen Aufsichtsbehörde.
 
18. Kontakt
 
Für Fragen zum Datenschutz sowie zur Ausübung Ihrer Rechte erreichen Sie uns unter:
 
Obrist Helps Insurance Solutions GmbH
Tödistrasse 64, 8810 Horgen
E-Mail: info@obrist-helps.ch

Telefon: +41 44 772 14 44